Sau gần một thập kỷ "lặn ngụp" trong thị trường giao dịch vàng, tôi đã nghe không biết bao nhiêu lời quảng cáo có cánh về những "cỗ máy in tiền tự động". Đó là những con BOT giao dịch (hay Expert Advisor - EA) được hứa hẹn sẽ làm việc 24/7, không cảm xúc, và biến tài khoản của bạn nhân lên vùn vụt trong lúc bạn đang say giấc nồng.
Nghe thật hấp dẫn, phải không? Giấc mơ về một nguồn thu nhập thụ động hoàn toàn, không cần đụng tay đụng chân.
Với tư cách là một người đã từng tò mò, đã từng thử nghiệm và chứng kiến đủ câu chuyện bi hài, hôm nay tôi muốn mời bạn ngồi xuống, pha một ấm trà, và cùng tôi "bóc trần" sự thật về những người bạn robot này. Liệu chúng có phải là "chén thánh", hay chỉ là một cái bẫy tinh vi?
BOT giao dịch là gì?
Về cơ bản, BOT giao dịch là một chương trình máy tính được lập trình sẵn một bộ quy tắc mua/bán. Khi các điều kiện trên thị trường khớp với bộ quy tắc đó, nó sẽ tự động đặt lệnh mà không cần sự can thiệp của bạn.
Những lời quảng cáo thường vẽ ra một viễn cảnh thiên đường:
-
Loại bỏ cảm xúc: BOT không có "tham lam" hay "sợ hãi". Nó tuân thủ kỷ luật 100%.
-
Hoạt động không mệt mỏi: Nó có thể theo dõi thị trường 24/5, không bỏ lỡ bất kỳ cơ hội nào.
-
Kết quả Backtest "khủng": Người bán sẽ cho bạn xem những biểu đồ lợi nhuận trong quá khứ đẹp như mơ, tăng trưởng thẳng đứng.
Nghe đến đây, hẳn nhiều người mới tham gia trading vàng đã thấy tim mình xao xuyến và tay chỉ muốn "xuống tiền". Nhưng khoan ...
.png)
Sự thật phũ phàng: Tại sao hầu hết các BOT bán sẵn đều thất bại?
Kinh nghiệm của tôi cho thấy, đa số các BOT được rao bán rộng rãi đều không thể tồn tại lâu dài trên thị trường thật. Lý do ư?
1. Thị trường luôn "Thiên biến vạn hóa"
Một con BOT thường chỉ được lập trình để hoạt động tốt trong một điều kiện thị trường cụ thể (ví dụ: thị trường có xu hướng rõ ràng). Nhưng thị trường giao dịch vàng thì "sáng nắng chiều mưa". Khi thị trường chuyển sang trạng thái đi ngang (sideways) hoặc biến động hỗn loạn, con BOT vốn đang "bách chiến bách thắng" bỗng trở thành một cỗ máy đốt tiền. Nó không đủ thông minh để thích nghi.
2. Ảo tưởng từ Backtest
Những kết quả backtest đẹp như tranh vẽ kia thường là sản phẩm của một kỹ thuật gọi là "curve-fitting" (tối ưu hóa quá mức cho dữ liệu quá khứ). Người lập trình có thể dễ dàng tạo ra một con BOT có lợi nhuận phi thường trên dữ liệu của năm ngoái, nhưng nó gần như chắc chắn sẽ thất bại với dữ liệu của năm nay. Dữ liệu quá khứ không phải là tấm vé bảo hiểm cho tương lai.
3. "Chiếc hộp đen" bí ẩn
Khi bạn mua một con BOT, bạn có thực sự biết nó đang giao dịch dựa trên logic gì không? Đa phần là không. Bạn đang phó mặc tài sản của mình cho một "chiếc hộp đen" mà bạn không hiểu rõ. Khi nó bắt đầu thua lỗ, bạn sẽ không biết tại sao và phải làm gì tiếp theo.
BOT giao dịch nằm ở đâu trong "Tháp tài sản" của bạn?
Hãy cùng nhìn vào bức tranh tài chính lớn hơn. Bản thân việc trading vàng đã thuộc về Tầng 5 - Tài sản Mạo hiểm trong Tháp Tài Sản. Đây là nơi có rủi ro cao nhất, chỉ nên dành một phần vốn rất nhỏ sau khi bạn đã xây dựng vững chắc các tầng dưới.
Vậy, việc sử dụng một con BOT mà bạn không hoàn toàn kiểm soát được nằm ở đâu? Tôi xin mạn phép xếp nó vào "Tầng 5+", một tầng siêu mạo hiểm. Bạn đang đặt cược vào một công cụ mạo hiểm, để giao dịch một tài sản mạo hiểm. Rủi ro được nhân lên gấp bội.
Lời khuyên chân thành của tôi: Tuyệt đối không bao giờ dùng tiền từ Tầng 3 (Quỹ khẩn cấp, bảo hiểm) hay Tầng 4 (Quỹ hưu trí, đầu tư dài hạn) để "ủy thác" cho một con BOT.
Vậy, có phải tất cả BOT đều là "Đồ bỏ đi"?
Không hẳn. Nói vậy thì cũng hơi oan cho các bạn robot.
Sự thật là các quỹ đầu tư lớn, các trader chuyên nghiệp (trong đó có cả tôi, thi thoảng) vẫn sử dụng BOT. Nhưng có một sự khác biệt cốt lõi:
-
Họ tự xây dựng hoặc tùy chỉnh sâu: Họ hiểu rõ từng dòng code, từng quy tắc trong hệ thống của mình.
-
BOT là CÔNG CỤ, không phải BỘ NÃO: BOT chỉ là một người trợ lý cần mẫn, giúp tự động hóa một chiến lược đã được kiểm chứng là có lợi nhuận do chính trader đó xây dựng. Nó giúp vào lệnh nhanh hơn, quản lý rủi ro chính xác hơn, chứ nó không tự "nghĩ" ra chiến lược.
-
Luôn có sự giám sát: Không một trader chuyên nghiệp nào để BOT chạy tự do mà không giám sát. Họ luôn theo dõi hiệu suất và sẵn sàng can thiệp khi thị trường thay đổi.
Lời khuyên "Tình thân mến thân"
Nếu bạn đang cân nhắc việc sử dụng BOT cho hành trình trading vàng của mình, tôi có vài lời khuyên từ đáy lòng:
-
Hãy học lái xe trước khi mua xe đua: Đừng mua BOT với hy vọng nó sẽ dạy bạn cách giao dịch. Hãy tự mình học hỏi, xây dựng một hệ thống giao dịch có lợi nhuận, rồi sau đó hãy nghĩ đến việc tự động hóa nó.
-
Đầu tư vào bản thân là khoản đầu tư tốt nhất: Thay vì bỏ vài trăm hay vài nghìn đô la mua một con BOT, hãy dùng số tiền đó để mua sách, tham gia một khóa học chất lượng. Kiến thức sẽ ở lại với bạn mãi mãi, còn BOT thì có thể "cháy" bất cứ lúc nào.
-
Nếu một thứ nghe có vẻ quá tốt để là sự thật...: Thì có lẽ nó không thật đâu. Trong giao dịch vàng, không có con đường tắt nào dẫn đến thành công bền vững.
Kết luận
Giấc mơ về một cỗ máy in tiền tự động quả là quyến rũ. Nhưng sau gần một thập kỷ, tôi có thể khẳng định rằng, cỗ máy "xịn" nhất, thông minh nhất và đáng tin cậy nhất chính là bộ não, sự kỷ luật và kinh nghiệm của chính bạn. Hãy chăm sóc và nâng cấp nó mỗi ngày!
Nếu bạn thấy bài chia sẻ này có giá trị, hãy chia sẻ để nhiều người cùng biết, nó sẽ giúp họ thành công hơn trong hành trình trading vàng.
Để trao đổi thêm về trading cùng người viết, bạn có thể tham gia cộng đồng Kylin Trading tại đây.
Nếu bạn gặp những vấn đề về việc xây "tòa tháp tài chính" của mình, hãy đăng ký sử dụng dịch vụ "Tư vấn quản lý tài chính cá nhân" của Kylin Capital với cam kết hoàn phí 100% nếu không hài lòng. Chúng tôi sẽ đồng hành và hỗ trợ bạn trên hành trình tạo lập tự do tài chính của bản thân.
Đón đọc Bài 10 của Series Trading Vàng với chủ đề: Tổng kết gần 10 năm trading vàng?
-
Chia sẻ bởi Trần Đức Huân
Chủ tịch Câu lạc bộ CEO PRO
Chủ tịch Kylin Capital - Chuyên tư vấn quản lý tài sản và tư vấn quản lý tài chính cá nhân.
Đăng ký trở thành thành viên của Câu lạc bộ CEO PRO tại đây.
